투자자산운용사 필기시험 1과목(금융상품 및 세제) 예상 문제

투자자산운용사 필기시험 1과목(금융상품 및 세제) 예상 문제 입니다.

최근 3년 (2021~2023)의 출체경향이 반영 되었습니다.

문제 풀이 후, 가장 아래쪽에 있는 각 문항별 주요 개념들까지 공부하시면 더 좋습니다.

 

그럼 시작하겠습니다!

투자자산운용사 필기시험 1과목(금융상품 및 세제) 예상 문제

예상 문제: 금융상품 및 세제 (20문항)

1. 다음 중 상장지수펀드(ETF)의 특징으로 옳지 않은 것은?

1. 주식처럼 거래소에서 실시간 매매가 가능하다.
2. 분산투자가 가능하다.
3. 주식형 펀드와 달리 리스크가 없다.
4. 지수를 추종하는 구조이다.

2. 적립식 펀드의 특징으로 옳은 것은?

1. 자금을 한 번에 투자하는 방식이다.
2. 시장 변동에 따라 일정 금액을 꾸준히 투자한다.
3. 투자 금액에 따라 수익률이 결정된다.
4. 일정한 기간 후에만 환매가 가능하다.

3. 다음 중 자산운용사가 운용할 수 있는 금융상품이 아닌 것은?

1. 공모펀드
2. 상장지수펀드(ETF)
3. 퇴직연금
4. 개인종합자산관리계좌(ISA)

4. 배당소득세의 과세 대상에 해당하지 않는 것은?

1. 주식배당
2. 채권이자
3. 공모펀드의 수익금
4. 개인연금의 수령금

5. 주식시장에서 발생하는 양도소득세의 기본세율은?

1. 5%
2. 15%
3. 20%
4. 25%

6. 다음 중 세액공제를 받을 수 있는 금융상품은?

1. 예금
2. 적립식 펀드
3. 연금저축계좌
4. 공모주 펀드

7. 다음 중 환매 조건부 채권(RP)에 대한 설명으로 옳은 것은?

1. 매수자가 일정 기간 후에 채권을 되팔 것을 약속하는 거래이다.
2. 만기가 없다.
3. 예금자 보호가 된다.
4. 일반적으로 개인 투자자는 접근할 수 없다.

8. 자산배분 전략 중 정적 자산배분에 해당하지 않는 것은?

1. 고정비율 자산배분
2. 연금 자산배분
3. 전략적 자산배분
4. 전술적 자산배분

9. 다음 중 투자자가 일정 금액을 펀드에 매달 납입하면서 장기적으로 투자할 수 있는 상품은?

1. ETF
2. CMA
3. 적립식 펀드
4. MMF

10. 금융상품의 리스크 중 금리 변화로 인한 가격 변동 리스크를 무엇이라 하는가?

1. 신용 리스크
2. 시장 리스크
3. 금리 리스크
4. 유동성 리스크

11. 상장지수펀드(ETF)와 유사한 투자전략을 제공하며, 동시에 특정 주식이나 채권에 직접 투자할 수 있는 펀드는?

1. 인덱스 펀드
2. 액티브 펀드
3. 소액 투자 펀드
4. 고배당 펀드

12. 다음 중 특정 목표 수익을 추구하는 펀드는?

1. 헤지 펀드
2. 인덱스 펀드
3. 타깃 리턴 펀드
4. 혼합형 펀드

13. 채권의 만기까지의 수익률을 추정할 수 있는 수익률 개념은?

1. 명목 수익률
2. 실질 수익률
3. 만기 수익률(YTM)
4. 할증 수익률

14. 다음 중 ISA(개인종합자산관리계좌)에 대한 설명으로 틀린 것은?

1. 여러 금융상품을 통합하여 관리할 수 있다.
2. 일정 기간 동안 세제 혜택이 주어진다.
3. 연간 납입 한도에 제한이 없다.
4. 중도 해지 시 세제 혜택이 소멸된다.

15. 다음 중 금융상품의 세제 혜택을 받을 수 있는 상품이 아닌 것은?

1. 연금저축펀드
2. ETF
3. 퇴직연금
4. 주택청약저축

16. 투자 상품 중 유동성 리스크가 가장 큰 것은?

1. MMF
2. 주식형 펀드
3. 채권형 펀드
4. 부동산 펀드

17. 변액연금보험의 특징으로 맞는 것은?

1. 변액연금보험은 원금이 보장된다.
2. 보험료를 고정 수익형 금융상품에만 투자한다.
3. 적립금이 투자 수익에 따라 변동될 수 있다.
4. 사망보험금과 연금 수령액이 일정하다.

18. 투자자산 운용사의 투자 전략 중 리스크를 관리하는 방법으로 옳지 않은 것은?

1. 분산 투자
2. 포트폴리오의 집중화
3. 전략적 자산 배분
4. 헤지 전략

19. 금융상품에 투자하는 주된 이유는?

1. 세금 혜택
2. 리스크 회피
3. 물가 상승률 이상의 수익을 기대하기 위해
4. 법률적 규제 회피

20. 다음 중 투자자의 수익을 안정화하기 위한 방안으로 적절하지 않은 것은?

1. 분산 투자
2. 장기 투자
3. 주식과 채권에만 집중 투자
4. 자산배분 전략 사용

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수고하셨습니다!

아래의 정답 및 해설을 확인해 주세요.

 

정답 및 해설

정답 및 해설

1. 정답: 3

해설: 상장지수펀드(ETF)는 주식형 펀드와 달리 리스크가 없는 상품이 아닙니다. ETF는 주가지수를 추종하기 때문에 시장의 변동성에 따라 리스크가 존재합니다.

2. 정답: 2

해설: 적립식 펀드는 시장 변동에 관계없이 일정 금액을 정기적으로 투자하는 방식입니다. 이는 시간에 따른 평균 가격을 낮추는 투자 방식입니다.

3. 정답: 4

해설: 개인종합자산관리계좌(ISA)는 자산운용사가 직접 운용하는 상품이 아니며, 주로 개인이 자신의 자산을 통합 관리하는 상품입니다.

4. 정답: 4

해설: 개인연금의 수령금은 배당소득세가 아닌 연금소득세의 과세 대상입니다.

5. 정답: 3

해설: 주식에서 발생하는 양도소득세는 일반적으로 **20%**가 적용됩니다.

6. 정답: 3

해설: 연금저축계좌는 세액공제를 받을 수 있는 대표적인 금융상품입니다.

7. 정답: 1

해설: 환매 조건부 채권(RP)은 채권을 일정 기간 후에 되사거나 되파는 약속으로 이루어지는 거래입니다.

8. 정답: 4

해설: 전술적 자산배분은 정적 자산배분이 아닌, 시장 상황에 따라 자산 비중을 동적으로 조정하는 방법입니다.

9. 정답: 3

해설: 적립식 펀드는 매달 일정 금액을 투자하여 장기적으로 수익을 추구하는 상품입니다.

10. 정답: 3

해설: 금리 리스크는 금리 변화로 인해 금융상품의 가격 변동이 발생하는 리스크입니다.

11. 정답: 2

해설: 액티브 펀드는 상장지수펀드(ETF)와 유사한 전략을 제공하면서도 특정 주식이나 채권에 직접 투자하는 특성을 가집니다.

12. 정답: 3

해설: 타깃 리턴 펀드는 특정 목표 수익을 추구하는 펀드로, 일정한 수익 목표를 설정하고 이를 달성하는 것을 목적으로 합니다.

13. 정답: 3

해설: 만기 수익률(YTM)은 채권의 만기까지의 수익률을 예측할 수 있는 지표입니다.

14. 정답: 3

해설: ISA는 연간 납입 한도가 존재하며, 초과 시에는 세제 혜택을 받을 수 없습니다.

15. 정답: 2

해설: 상장지수펀드(ETF)는 세제 혜택을 받지 못하는 상품입니다.

16. 정답: 4

해설: 부동산 펀드는 다른 금융상품에 비해 유동성 리스크가 큽니다. 자산의 유동화가 어렵기 때문입니다.

17. 정답: 3

해설: 변액연금보험은 투자하는 자산의 수익에 따라 적립금이 변동될 수 있습니다.

18. 정답: 2

해설: 포트폴리오의 집중화는 리스크를 관리하는 방법이 아니라, 리스크를 증가시키는 방법입니다.

19. 정답: 3

해설: 금융상품에 투자하는 주된 이유는 물가 상승률 이상의 수익을 기대하기 위함입니다.

20. 정답: 3

해설: 주식과 채권에만 집중 투자하는 것은 리스크를 줄이지 못하며, 분산 투자와 자산배분 전략이 더 적절한 안정화 방안입니다.

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이러한 예상 문제와 해설을 통해 금융상품 및 세제 과목을 효율적으로 학습할 수 있으며, 출제 경향을 반영한 문제로 실전 대비를 할 수 있습니다.